Dostal som Návratku, neviem čo mám robiť.
Návratka slúži ako podklad pre výplatu odkupnej hodnoty, ako aj výplatu finančných prostriedkov v prípade dožitia sa konca platnosti životného poistenia.
Návratku posielame, ak nastanú dve situácie:
- predčasný koniec poistenia (zasielame poistníkovi),
- alebo dožitie sa konca poistenia (zasielame poistenému).
V obidvoch situáciách vás kontaktujeme kvôli doplneniu informácií, ktoré sú nevyhnutné pre riadne ukončenie platnosti poistenia a výplaty finančných prostriedkov.
V Návratke vyplňte:
- identifikačné údaje (meno, priezvisko, rodné číslo, údaje o doklade totožnosti (Občiansky preukaz / Cestovný pas),
- údaje o bankovom účte, na ktorý majú byť finančné prostriedky vyplatené,
- odpovedajte na otázku o daňovej rezidencii príjemcu výplaty finančných prostriedkov (vysvetlenie nižšie),
- vyhlásenie o politicky exponovanej osobe (vysvetlenie nižšie),
- podpíšte sa a podpis úradne overte (to znamená notárom alebo na matrike).
Kde si môžem dať overiť podpis na Návratke okrem u notára / na matrike:
Ak ste poistnú zmluvu uzavreli prostredníctvom UniCredit Bank, tak váš podpis a vašu totožnosť na Návratke si môžete dať overiť dvoma pracovníkmi pobočky UniCredit Bank.
Ak ste poistenie uzatvorili cez Ľudovú banku, Volksbank alebo Sberbank Slovensko, váš podpis a vašu totožnosť na Návratke si môžete nechať overiť dvoma pracovníkmi pobočky Prima Banky.
Kompletne vyplnenú a overenú Návratku nám, prosím, pošlite na adresu:
ERGO Poisťovňa, a.s.
Apollo Business Center II, Blok D
Prievozská 4C
821 08 Bratislava
Ako rýchlo vyplatíme finančné prostriedky:
- V prípade predčasného konca poistenia:
- odkupnú hodnotu vám vyplatíme, ak vám vznikne nárok, na bankový účet uvedený v Návratke najneskôr do 15 dní od dňa účinnosti zániku poistenia.
- V prípade dožitia poistenia:
- Poistné plnenie vyplatíme na bankový účet uvedený v Návratke bezodkladne po doručení Návratky do ERGO Poisťovne.
Vysvetlenie ku daňovej rezidencii, ako aj k dani z príjmu:
Výplata plnenia môže byť znížená o daň z príjmu. To znamená, že príjemca výplaty je daňovník, ktorý je povinný odviesť daň z príjmu, ktorá je 19% (35% ak ste daňovník nezmluvného štátu).
Daňovníkom nezmluvného štátu je fyzická osoba, ktorá nemá trvalý pobyt v zozname štátov uverejnenom na webovej stránke Ministerstva financií Slovenskej republiky.
Daňový rezident iného štátu znamená, že je daňovníkom iného štátu ako SR, v ktorom pracuje / žije a platí daň z príjmu.
Ak ste daňový rezident iného členského štátu ako Slovenskej republiky a chcete si uplatniť inú sadzbu dane, doručte nám spolu s Návratkou aj Potvrdenie o daňovom domicile z daňového úradu členského štátu. V opačnom prípade bude uplatnená zrážka dane z príjmu sadzbou 19% alebo 35%.
Vysvetlenie k politicky exponovanej osobe:
Politicky exponovanou osobou je fyzická osoba, ktorej sú alebo boli zverené významné verejné funkcie.
- Významnou verejnou funkciou je:
- hlava štátu, predseda vlády, podpredseda vlády, minister, vedúci ústredného orgánu štátnej správy, štátny tajomník alebo obdobný zástupca ministra,
- poslanec zákonodarného zboru,
- sudca najvyššieho súdu, sudca ústavného súdu alebo iných súdnych orgánov vyššieho stupňa, proti rozhodnutiu, ktorých sa s výnimkou osobitných prípadov už nemožno odvolať,
- člen dvora audítorov alebo rady centrálnej banky,
- veľvyslanec, chargé d’affaires,
- vysoko postavený príslušník ozbrojených síl, ozbrojených zborov a ozbrojených bezpečnostných zborov
- člen riadiaceho orgánu, dozorného orgánu alebo kontrolného orgánu štátneho podniku alebo obchodnej
- spoločnosti patriacej do vlastníctva štátu, alebo
- osoba v inej obdobnej funkcii vykonávanej v inštitúciách Európskej únie alebo v medzinárodných organizáciách,
- člen štatutárneho orgánu politickej strany alebo politického hnutia
- Politicky exponovanou osobou sa rozumie aj fyzická osoba, ktorou je:
- manžel, manželka alebo osoba, ktorá má podobné postavenie ako manžel alebo manželka osoby uvedenej v bode a),
- dieťa, zať, nevesta osoby uvedenej v bode a) alebo osoba, ktorá má podobné postavenie ako zať alebo nevesta osoby uvedenej v bode a) alebo
- rodič osoby uvedenej v bode a).
- Politicky exponovanou osobou sa na účely tohto programu rozumie aj fyzická osoba, o ktorej je známe, že je konečným užívateľom výhod:
- rovnakého klienta, alebo inak ovláda rovnakého klienta ako osoba uvedená v bode a), alebo podniká spolu s osobou uvedenou v bode a) alebo klienta, ktorý bol zriadený v prospech osoby uvedenej v bode a).